Automatiser le rapprochement bancaire
Pointer un relevé ligne à ligne est le type de travail où l’attention humaine se dégrade vite, et où la machine ne se fatigue pas. C’est un cas d’automatisation presque idéal.
Ce qui coince aujourd’hui
- Le rapprochement se fait à la main, en fin de mois, sur deux écrans.
- Un virement groupé qui règle trois factures casse le pointage.
- Les écarts sont découverts tard, quand plus personne ne se souvient du contexte.
- Le travail est refait intégralement le mois suivant.
Ce que nous mettons en place
Le périmètre exact se cadre avec vous. Voici ce que comprend une mise en place complète.
- Récupération automatique des mouvements bancaires
- Rapprochement avec les factures émises et les factures fournisseurs
- Gestion des règlements partiels, groupés et des écarts de centimes
- Liste courte des seuls mouvements non rapprochés, à traiter à la main
- Écriture du résultat dans votre outil comptable
- Historique consultable des rapprochements passés
Ce que ça change pour vous
Des heures récupérées chaque mois
La part mécanique du pointage — celle qui représente l’essentiel du volume — se fait sans intervention. Reste à traiter les exceptions, qui sont peu nombreuses.
Des écarts vus immédiatement
Un règlement manquant repéré le jour même se règle par un appel. Repéré cinq semaines plus tard, il devient une enquête.
Une trésorerie réellement à jour
Le solde disponible reflète la réalité en continu, ce qui change la qualité des décisions de paiement et d’investissement.
Questions fréquentes
Faut-il un logiciel de rapprochement bancaire pour une TPE ?
Les logiciels du marché sont souvent dimensionnés pour des volumes que peu de TPE atteignent, et facturés en conséquence. Quand le besoin se limite à rapprocher des factures et des mouvements, une automatisation branchée sur vos outils existants revient moins cher et colle mieux à votre fonctionnement.
Le système accède-t-il à notre compte bancaire ?
En lecture seule, et uniquement via les canaux prévus par votre banque. Aucun ordre de paiement n’est possible depuis ce dispositif : il consulte, il n’exécute rien.
Quel pourcentage est rapproché automatiquement ?
Cela dépend de la propreté de vos libellés et de vos références. Sur des flux bien référencés, la très grande majorité passe seule. Nous mesurons ce taux sur vos données réelles avant de nous engager sur un chiffre.
Que deviennent les cas ambigus ?
Ils sont mis de côté et présentés à un humain, jamais rapprochés au hasard. Un faux rapprochement coûte bien plus cher à corriger qu’un cas laissé en attente.
Souvent automatisé en même temps
Ces processus se tiennent : les traiter ensemble évite de reconstruire deux fois la même connexion entre vos outils.
Votre processus est-il automatisable ?
Un premier échange gratuit suffit pour le dire. Nous regardons votre fonctionnement actuel, ce qui se prête à l’automatisation et ce qui n’en vaut pas la peine — et vous repartez avec une réponse claire, même si c’est non.
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